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Bulletin de l'ACFC sur la littératie financière

Si vous désirez partager vos succès en matière de littératie financière avec l'ACFC, veuillez communiquer avec Martine Bélanger : martine.belanger@fcac-acfc.gc.ca.

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 Conférence ACFC-OCDE sur la littératie financière : Collaborer pour passer à l'action!

L'Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC) et l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) vous invite à Littératie financière : Collaborer pour passer à l'action, une importante conférence sur la littératie financière qui se tiendra les 26 et 27 mai 2011 à l'hôtel Westin Harbour Castle à Toronto.

Cette conférence réunira une brochette extraordinaire de représentants nationaux et internationaux possédant une expertise dans plusieurs aspects de la littératie financière pour nous aider à :

• Mieux comprendre comment et pourquoi les individus prennent les décisions financières qu'ils prennent;
• Déterminer comment nous pouvons travailler à modifier les attitudes et les comportements financiers;
• Présenter des intervenants clés et des pratiques exemplaires dans le domaine de la prestation de produits et de services d'éducation financière;
• Présenter des exemples internationaux de stratégies efficaces en matière de littératie financière;
• Promouvoir le réseautage et la collaboration entre les organismes du secteur privé, public et communautaire en vue d'accroître les niveaux de littératie financière.

Prenez part à cet important appel à l'action où les dirigeants clés des secteurs public, privé et communautaire se réuniront afin d'explorer comment on peut aider les individus à améliorer leurs connaissances financières et la façon dont ils gèrent leurs finances personnelles.

Réservez ces dates dès maintenant :
26 et 27 mai 2011
Hôtel Westin Harbour Castle, Toronto

Pour obtenir de plus amples renseignements, visitez le site Web de l'ACFC: www.acfc-fcac.gc.ca/conferenceacfc-ocde.

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 La crise économique sous un angle inédit : l'ONF documente le parcours des Canadiens à l'aide d'une série multimédia novatrice

PIB - L'indice humain de la crise économique canadienne est un documentaire social produit par l'Office National du film du Canada (ONF) entièrement conçu pour le Web et ayant comme objectif de documenter les parcours de vie de canadiens et canadiennes qui ont été affectés par la crise économique des dernières années. Pendant une durée de un an, deux douzaines de réalisateurs et photographes chevronnés, postés un peu partout au pays, ont accepté de mettre leur créativité et leur sensibilité au service d'une expérience jamais tentée auparavant à cette échelle : documenter et mesurer l'indice humain de la crise.

Au cœur du récit, une quarantaine de lieux névralgiques, dans les zones les plus touchées au Canada, et leurs « acteurs de changements » : des hommes et de femmes de tous âges, de tous horizons, de toutes les communautés et de différents secteurs d'activité, qui ont accepté de parler librement à la caméra afin de partager leur nouvelle réalité.

C'est le cas de Dani, une animatrice de radio de Calgary qui, lorsqu'elle a réalisé qu'elle était paralysée par ses dettes, a eu l'idée de mettre en place un groupe de support pour femmes vivant des difficultés financières. Au fur et à mesure de leurs rencontres mensuelles, les membres du groupe se partagent des astuces et des idées qui leur permettent de prendre en main leur situation financière. En vous proposant de découvrir la série Consommatrices averties, PIB met en lumière l'inventivité et la solidarité qui ont émergé de ce groupe de femmes qui se sont liées d'amitié autour de la volonté de repenser leur mode de consommation.

Pour visionner la série Consommatrices averties, ou pour de plus amples renseignements sur le projet PIB, visitez le site de l'ONF au www.pib.onf.ca.

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 FRP Canada : Investir dans l'éducation des enfants

En 2008, l'Association canadienne des programmes de ressources pour la famille (FRP Canada), grâce à des fonds alloués par Ressources humaines et Développement des compétences Canada, a lancé un projet d'une durée de trois ans intitulé Épargnes→ Avenir. Ce programme forme des intervenants communautaires œuvrant dans le domaine de l'aide aux familles, partout au Canada, afin qu'ils puissent par la suite encourager leurs clients à ouvrir un Régime enregistré d'épargne-études (REEE) et à faire une demande pour recevoir le Bon d'études canadien (BEC) et/ou la Subvention canadienne pour l'épargne-études (SCEE).

L'objectif de FRP Canada, en menant ce projet, est de rejoindre les familles à revenu modeste afin qu'elles puissent bénéficier du BEC et de la SCEE; apprendre des idées simples sur l'établissement d'un budget et l'épargne qui les aideront à amasser le petit montant dont elles ont besoin pour investir dans l'éducation de leurs enfants; et pour qu'elles puissent obtenir l'aide dont elles ont besoin tout au long de ce processus. À ce jour, le programme a permis de former 78 intervenants affiliés à une cinquantaine de programmes d'aide aux familles à travers le pays. Globalement, ces personnes ont tenu 150 ateliers au cours desquels elles ont pu sensibiliser les parents à l'importance de l'éducation postsecondaire et à l'aide qu'ils peuvent obtenir pour commencer à épargner tôt pour l'éducation de leurs enfants.

L'une des organisations communautaires participantes, d'Oakville en Ontario, a partagée cette histoire de réussite avec nous :

« Récemment, une mère de famille se prévalant de nos programmes de ressources pour la famille depuis un certain temps est allée à la banque pour ouvrir un REEE pour ses trois enfants, le plus âgé n'ayant que six ans. Elle avait rempli tous les formulaires à l'avance et n'a eu aucun problème. Une fois sur place, elle en a profité pour demander un prêt pour rembourser le solde impayé de sa carte de crédit Visa afin de faire baisser ses frais d'intérêt et se maintenir à flot. C'est en assistant à l'atelier Épargnes→ Avenir qu'elle a trouvé le courage de demander ce prêt. »

Pour en savoir plus sur le programme Épargnes→ Avenir, visitez le site www.frp.ca ou téléphonez à Christine Colbert au 613-237-7667, poste 230.

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Sondage des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) : Les Canadiens qui possèdent des placements estiment qu'ils auront suffisamment d'argent pour leur retraite

En octobre 2010, les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ont publié les résultats d'une nouvelle étude nationale sur les investisseurs. Les résultats révèlent que les Canadiens qui possèdent des placements sont deux fois plus enclins à croire qu'ils auront suffisamment d'argent pour subvenir à leurs besoins à la retraite (62 %), que ceux qui n'en possèdent pas (31 %).

C'est l'un des résultats du Sondage 2010 des ACVM sur la retraite et les placements publié dans le cadre du Mois de l'éducation des investisseurs. Ipsos Reid, pour le compte des ACVM, a interviewé en ligne 2 318 adultes canadiens sur leur état de préparation à la retraite et leur conduite à l'égard d'occasions de placement.

Le sondage révèle également que 71 % des Canadiens possédant des placements ont fait des recherches sur leur dernière occasion de placement, soit personnellement (31 %), soit par l'entremise de leur conseiller financier (40 %). De plus, si des amis ou des membres de la famille recommandaient un placement offrant des rendements élevés, une majorité ferait des recherches pour se renseigner davantage avant d'investir.

Les membres des ACVM s'appuieront sur les résultats du sondage pour développer et améliorer leurs ressources et leurs outils en fonction des besoins des investisseurs canadiens. Les investisseurs peuvent consulter le site Web des ACVM pour trouver des renseignements et des outils sur les placements, le choix d'un conseiller et pour vérifier si une personne ou une société est inscrite auprès de l'autorité en valeurs mobilières de leur province ou leur territoire. Ces renseignements, ainsi que le Sondage 2010 des ACVM sur la retraite et les placements, se trouvent au www.autorites-valeurs-mobilieres.ca.

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Un Centre de gestion financière par et pour les étudiants voit le jour à l'Université de Moncton!

Suite à la publication, en juin dernier, d'un rapport par l'Alliance canadienne des associations étudiantes (ACAE) faisant état d'importantes lacunes chez les étudiants en ce qui a trait à la compréhension du fonctionnement des systèmes de prêts et d'aide financière offerts par les divers paliers gouvernementaux, la Fédération des étudiants et étudiantes du Centre universitaire de Moncton (FÉÉCUM) a décidé d'agir et de mettre sur pied un service d'aide pour sa population étudiante.

Le Centre de gestion financière Banque Nationale a pour objectif d'offrir aux étudiants un endroit où ils pourront recevoir de l'information et de l'aide personnalisée non seulement pour découvrir et mieux comprendre les options qui s'offrent à eux en matière de prêts et d'aide financière, mais également pour les aider à prendre leurs finances personnelles en main avant qu'ils ne tombent dans le piège de l'endettement.

Le Centre, qui a ouvert ses portes en septembre, est géré par une quinzaine d'étudiants bénévoles de la Faculté d'Administration, spécialisés en finances et/ou en comptabilité. Ces derniers ont été formés par le Service d'aide financière de l'Université afin d'apprendre comment dialoguer avec leurs pairs ayant des difficultés financières, d'être au fait des problèmes financiers typiques avec lesquels ils sont aux prises, de les aider à établir un budget et de les diriger vers d'autres ressources lorsque cela s'avère nécessaire.

Le Centre concentrera ses activités autour de trois volets principaux, soit :

• la préparation financière proactive (incluant la planification budgétaire, un plan de remboursement des prêts étudiants, une introduction aux investissements et de l'aide avec les impôts);
• l'introduction au marché financier (à l'aide d'une simulation boursière);
• et des ateliers d'information sur des sujets donnés (comme les cartes de crédits, les prêt hypothécaires, etc).

À cet égard, le Centre bénéficie notamment de l'appui de l'Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC) qui lui a fournit une panoplie de brochures et de publications sur divers sujets et produits financiers afin de les mettre à la disposition de la population étudiante.

Pour l'instant, le Centre offre ces services uniquement aux étudiants universitaires, mais la FÉÉCUM espère éventuellement pouvoir étendre ses services à l'ensemble de la population de Moncton. Pour de plus amples renseignements sur le Centre de gestion financière du FÉÉCUM, visitez le site Web : www.feecum.ca.

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Le réseau INFE¹ de l'OCDE publie un guide détaillé sur l'évaluation des programmes d'éducation financière

Les responsables de la mise en œuvre des projets et des programmes d'éducation financière à travers le monde se posent la question suivante : « Comment évaluer l'impact de nos travaux? ». Ceux qui travaillent en étroite collaboration avec les clients et les participants constatent probablement des changements, mais ont toujours de la difficulté à démontrer l'ampleur et la nature de ces changements. Par exemple, s'il s'agit de changements à long terme, et si ces changements impliquent un impact réel.

Pour surmonter ces difficultés, le réseau INFE de l'OCDE, qui regroupe des membres d'autorités publiques de 69 pays, a mis sur pied un sous-groupe dédié à l'évaluation des programmes d'éducation financière. Ce travail de collaboration a conduit à l'élaboration de deux guides sur l'évaluation. Le premier guide est de haut niveau; le second est un guide détaillé qui permet aux gestionnaires de programmes et d'initiatives en matière d'éducation financière de se familiariser avec les principaux concepts et points à examiner lorsqu'on prépare et mène des évaluations.

Le guide détaillé (disponible en anglais seulement - Detailed Guide to Evaluating Financial Education Programs) explique le processus de l'évaluation : celui-ci permet aux gestionnaires de programmes et de projets de mesurer systématiquement les changements, démontrant ainsi qu'ils ont un réel impact. Ce guide présente les principaux concepts et considérations à prendre en compte pour planifier et conduire des évaluations présentant un intérêt pour un large éventail de projets, de programmes et d'initiatives en matière d'éducation financière. Il fournit également une liste détaillée de ressources pertinentes pour les organisations qui désirent renforcer leur capacité d'évaluation.

Pour en savoir plus sur le Detailed Guide to Evaluating Financial Education Programs du réseau INFE de l'OCDE, contactez Adele Atkinson, Analyste des politiques, Division des Affaires financières, OCDE : Adele.Atkinson@oecd.org.

1. INFE : International Network on Financial Education (réseau international sur l’éducation financière)

Date de modification :

2011-05-13